この記事ではFP３級合格に必要な生命保険の基本についてまとめてあります。 ファイナンシャルプランナーとして知っておくべき基礎中の基礎で、過去問でも頻出項目です。

FP3級の保険制度全般では普段は聞き慣れないキーワードがいくつか登場しますが、どれも重要なもので、試験の出題傾向もかなり高いです。 ここで出てくる「保険業法」や「クーリングオフ制度」は後に2級、1級のFP資格を取得する場合でも、FPの知識を実務で使…

ファイナンシャル・プランニングをする上で必要不可欠なのがリスクへの対処法。 普通に生きているだけでも、思いもかけないところで急に大きなお金が必要になることがあり、ファイナンシャルプランナーはそこまで想定して顧客の資金計画を立てなければいけま…

FP３級ではローンとカードに関する問題も出題されます。 試験をパスするだけなら、一般的なローンやクレジットカードなどの知識を知っていれば特に重要なところではありません。 しかしローンやカードと言ってもその種類は様々なので、この記事では普段は聞…

FP3級の試験では人生の３大出費である老後資金についての知識も必要になります。 リタイアメントプランニングの部分では細かく暗記する数値や用語はほとんどありませんが、概要だけはしっかりおさえておきましょう。

人生の3大出費の一つである。教育資金に関する知識もFP3級で必要になります。 教育資金の金額や資産形成方法、教育費が足りない場合に使える貸与の制度などの基礎知識をまとめました。

FP3級では住宅取得のファイナンシャルプランニングのために購入資金の貯蓄方法や住宅取得の際に必要な経費についての知識が必要です。 特に一番重要なのが住宅ローン。住宅ローンの種類や返済方法の概要は必ず抑えておかなければいけません。

ファイナンシャルプランナーは個人の家計についてアドバイスをする仕事ですのでFP3級ではライフプランというものの概要を学びます。 人間が生きていく上で一般的にどのようなイベントがあるのかを理解すると、いつ何にいくらお金がかかるのか？が見えてきま…

ファイナンシャルプランニングをする上で切っても切り離せないのが、税金や法律、投資、保険の話です。 しかし税金や法律の相談、投資や保険のアドバイスは特定の資格を持っていない人がすると罪になってしまう場合があります。

ファイナンシャルプランニングのテキストを開くまず記載されているのが、ファイナンシャルプランニングと倫理というページ。 ここには「FPのニーズが高まっているよ！」とか「守秘義務の遵守」とかしか書かれていないため、何回も反復して勉強する必要はなさ…

雇用保険は労働者が失業し収入が無くなったときのための社会保険です。

労災保険の正式名称は労働者災害補償保険といいいます。 業務や通勤によって怪我や病気をした場合、それに伴って介護が必要になったときや死亡した場合にも保証をしてくれます。

年金保険は年を取ってから定期的にお金がもらえる制度として有名ですよね？ でも年金ってそれだけじゃないんです。 若い人でも病気や怪我をしてしまったり、亡くなったりしたときに年金保険から保険金が給付されることもあります。 年金の給付額は加入してい…

介護保険は老化によって介護が必要になった人のための保険です。 民間の介護保険と区別をするために公的介護保険ということもあります。

医療保険は社会保険の一つで病気や怪我、出産、死亡時に保険金が支払われる保険です。 病院に行ったときに治療費の7割を負担してくれるのはこの医療保険のおかげなので、一番身近に感じられる社会保険かもせれませんね。 民間の医療保険と区別するために公的…

なんとなくは知っているけど実はよく分からない日本の社会保険制度をわかりやすくご紹介します。 この記事はFP３級を目指し始めた超初心者向けの内容になっています。